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最近,看了一些基金的績效,首先選國內前五名的基金績效
| 排名 | 基金名稱 | 淨值日期 | 淨值 | 幣別 | 近三月績效 | 近六月績效 | 近一年績效 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 2009/12/22 | 12.04 | 新台幣 |  18.04% |
N/A | N/A | |
| 2 | 2009/12/23 | 8.71 | 新台幣 | 16.29% |
45.17% |
91.43% |
|
| 3 | 2009/12/23 | 13.96 | 新台幣 | 16.04% |
51.74% |
105.9% |
|
| 4 | 2009/12/23 | 13.28 | 新台幣 | 15.98% |
39.2% |
79.95% |
|
| 5 | 2009/12/23 | 12.53 | 新台幣 | 15.8% |
36.2% |
88.99% |
看起來很不錯...是嘛~~~~
選擇近一年績效最好的富邦基金....
|
近三個月
|
近六個月
|
近九個月
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近一年
|
近二年
|
近三年
|
近五年
|
成立以來
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
16.04% |
51.74% |
80.6% |
105.9% |
0.65% |
3.18% |
104.39% |
39.6% |
以近兩年的績效財0.36%,和近一年的績效相比,差太多了
再將時間拉長,近五年的績效有103%也不錯唷...但時間再拉長....成立以來的績效是39.2%,重點是他何時成立,民國87年2月,至今快12年,算11年好了讓它績效好看一點
39.2/11=3.56%,年平均投資報酬率3.56%
所以,一般人買基金..從他開始到現在的投資報酬率是3.56%....但別忘了...這是基金的投資報酬率,不是你的報酬率,當你扣除手續費1.5%,管理年費1.6%...你還的投資報酬率是遠低於3.56%
假設,今天A先生花了1萬元買了這支基金,首先你要先扣除1.5%手續費,基金會拿9850的金額去投資,每一年還要從你投資的金額中扣除1.6%的管理年費
所以,依照這個算法,你的投資報酬率是低於1.96%...
再來看境外基金
| 排名 | 基金名稱 | 淨值日期 | 淨值 | 幣別 | 近三月績效 | 近六月績效 | 近一年績效 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 2009/12/21 | 8.23 | 歐元 | 23.76% |
37.86% |
127.98% |
|
| 2 | 2009/12/21 | 79.11 | 歐元 | 22.78% |
41.57% |
124.16% |
|
| 3 | 2009/12/23 | 19.76 | 港幣 | 20.34% |
17.48% |
55.59% |
|
| 4 | 2009/12/21 | 118.6 | 美元 | 19.92% |
45.5% |
130.87% |
|
| 5 | 2009/12/22 | 14.06 | 歐元 | 19.56% |
19.56% |
19.56% |
可以發現境外基金的投資報酬率是高於國內基金,但也別忘了..他們的手續費也比台灣高
對他們這幾年的績效有興趣的可以自已去找...不太想貼出來...真的是太難看了
anyway...
基本上,我覺的基金的績效若低於10%以下...不如買股票
將錢交給別人投資,卻績效這麼難看...
不如自已去投資
以我為例,去年金融風暴之前,我已經投入所有的資金
至今都有30%的投資報酬率,你看近兩年的基金績效這麼差
一個專業人士的投資不如散戶也該好好檢討
我把錢放在股市,不管股市漲或跌
股票被套牢就等著賺股利,一年下來也有15%
股票漲了,賣出去賺差價也有20~50%獲利
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