colin異世界

這兩天,我作了一些功課,假設在2008年7月份開始,每個月底買一筆基金,定期定額投資,到2009年6月底將基金賣出

期間會經過金融海嘯

下表可看出2008/7/31 股市收盤是7024.06,2009/1/21收盤是4247.97,2009/6/30是6432.16

你買進0050,這一年來的投資報酬率是10.38%,如果買進貝萊德世界礦業基金,則投資報酬率為1.01%,若是坦伯頓全球天然資源基金就更慘了,只有-5.14%

坦伯頓全球債券基金的投資報酬率是9.06%

可以發現債券基金勝過股票基金,小輸0050

再從2008/7/31至2012/7/31,每個月定期定額定資四年

0050的投資報酬率8.95%,年化投資報酬率是2.1%

坦伯頓全球債的投資報酬率為15.53%,年化投資報酬率是3.6%

坦伯頓精選收益的投資報酬率為16.85%,年化投資報酬率是4.7%

從這邊更可看出債券基金更適合定期定額投資

這是因為股票基金的波動大,若沒有停利,很容易因為大跌,一次將獲利全部吃掉

而債券基金波動小,比較穩定,適合穩定投資

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定期定額只適合沒空或很懶的人去執行

若每個月有空看一下股票或基金,買單筆會比定期獲利高出許多

找出波端低點,一年賺1,2次,比定期定額獲利高

債券基金通常低點買進,獲利超過5%,就會賣出

一年只要買賣1,2次就夠了!!