最近,看了一些基金的績效,首先選國內前五名的基金績效

 

排名基金名稱淨值日期淨值幣別近三月績效近六月績效近一年績效
1 2009/12/22 12.04 新台幣 18.04% N/A N/A
2 2009/12/23 8.71 新台幣 16.29% 45.17% 91.43%
3 2009/12/23 13.96 新台幣 16.04% 51.74% 105.9%
4 2009/12/23 13.28 新台幣 15.98% 39.2% 79.95%
5 2009/12/23 12.53 新台幣 15.8% 36.2% 88.99%

 

看起來很不錯...是嘛~~~~
選擇近一年績效最好的富邦基金....

近三個月
近六個月
近九個月
近一年
近二年
近三年
近五年
成立以來
16.04%
51.74%
80.6%
105.9%
0.65%
3.18%
104.39%
39.6%


以近兩年的績效財0.36%,和近一年的績效相比,差太多了
再將時間拉長,近五年的績效有103%也不錯唷...但時間再拉長....成立以來的績效是39.2%,重點是他何時成立,民國87年2月,至今快12年,算11年好了讓它績效好看一點
39.2/11=3.56%,年平均投資報酬率3.56%
所以,一般人買基金..從他開始到現在的投資報酬率是3.56%....但別忘了...這是基金的投資報酬率,不是你的報酬率,當你扣除手續費1.5%,管理年費1.6%...你還的投資報酬率是遠低於3.56%

 

假設,今天A先生花了1萬元買了這支基金,首先你要先扣除1.5%手續費,基金會拿9850的金額去投資,每一年還要從你投資的金額中扣除1.6%的管理年費
所以,依照這個算法,你的投資報酬率是低於1.96%...
再來看境外基金

 

排名基金名稱淨值日期淨值幣別近三月績效近六月績效近一年績效
1 2009/12/21 8.23 歐元 23.76% 37.86% 127.98%
2 2009/12/21 79.11 歐元 22.78% 41.57% 124.16%
3 2009/12/23 19.76 港幣 20.34% 17.48% 55.59%
4 2009/12/21 118.6 美元 19.92% 45.5% 130.87%
5 2009/12/22 14.06 歐元 19.56% 19.56% 19.56%

 

可以發現境外基金的投資報酬率是高於國內基金,但也別忘了..他們的手續費也比台灣高
對他們這幾年的績效有興趣的可以自已去找...不太想貼出來...真的是太難看了

anyway...
基本上,我覺的基金的績效若低於10%以下...不如買股票
將錢交給別人投資,卻績效這麼難看...
不如自已去投資
以我為例,去年金融風暴之前,我已經投入所有的資金
至今都有30%的投資報酬率,你看近兩年的基金績效這麼差
一個專業人士的投資不如散戶也該好好檢討
我把錢放在股市,不管股市漲或跌
股票被套牢就等著賺股利,一年下來也有15%
股票漲了,賣出去賺差價也有20~50%獲利

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